4暗黑势力助阵洗钱

bsp;   交易海外

    投资地下

    钱庄各类

    赌场证券

    洗钱

    黄光裕有有有有

    唐万新有有

    古董买卖的洗钱手法是：买40只明代的花瓶，每个5000美元，把这些藏品分别存放在12家拍卖行，最好分布在12个不同的城市，然后把它们都拿出来拍卖，卖给出价最高的人，或是派最亲近的人去拍卖行把它买回来。

    交易时一般都是用支票付款，所以，当某"买家"拍下一只花瓶，给拍卖行5500美元（拍卖价加上支付给拍卖行的10％的手续费）现金时，拍卖行会给"买家"一张4500美元（拍卖价减去向"买家"收取的10％的手续费）的支票。

    这些费用作为洗钱的开支完全可以被一笔勾销，而且，这个花瓶还可以再次拍卖。当然，做这档生意的前提是，你多少得有点没落贵族的做派。

    寿险交易洗钱是保险洗钱最集中的领域，尤其是在团体寿险中，通过长险短做（投保者一次缴清保费购买高额长期寿险，保险合同成立后不久即行退保，按保单现值拿回资金。保险公司视与退保人的协议，或将退保金注入退保人指定账户，或直接现金退保；若同时购买多份保单，则一次性可洗白大量黑钱）、趸交即领（一次xìng交清保费，马上就可以领到钱）、团险个做（投保者以单位团体名义用支票购买保单，将巨额资金暗自分散到员工名下，然后以"现金退保"的方式洗钱。多数情况下，普通员工对单位集体购买的长险和团险并不知情，很多时候钱就直接进了"内部人"或高管的腰包）等不正常的投保、退保方式，达到将集体、国家的公款转入单位"小金库"，化为个人私款或逃避纳税。

    投保时的名目不外乎"为职工谋福利"、"合理避税"。将一部分通过正常财务途径无法转化为个人收入，或直接发放须缴纳高额个人所得税的资金，通过为其职工投保寿险，然后退保取得退保金这种途径，化公为私或逃避纳税。

    有的保险公司明知某些企业投保目的不纯，仍积极地促成这类保单，有些业务员甚至以此为诱饵，为业务对象出谋划策，主动提供洗钱方便。他们多拉了业务，多拿了费用，而"以业绩论英雄"的保险公司则在短期内完成了任务指标。

    地下钱庄的洗钱手法：2002年"汕头许鹏展地下钱庄案"至今令人记忆犹新。许鹏展的主要"资产"是许鹏展以汕头市金园区新兴鸿展农副产品商行等20多个空壳公司名义在几个银行开设的20多个账户。在一个设施再普通不过的写字间，许鹏展的日常业务为造假财务报表、虚报营业额和利润，却在没有任何营业活动和收入的情况下，不断缴纳各种税收和保险。由于钱庄资金往来量巨大，许鹏展需要频繁地更换账户。每换几个新账户，他就逐步从老账户里把资金转到新账户上来。

    目前，广东、福建、浙江一带的地下钱庄一般与香港的找换店连为一体，采用在境内用人民币交割，境外用外汇交割的形式，不发生资金外逃的物理过程。地下钱庄之间也经常互相拆借，组成一个相互勾联的体系。

    用地下钱庄洗钱的"好处"有两个，一是成本非常低，以港币为例，假如银行的兑换牌价是1。08，地下钱庄的牌价基本上只有1。10；第二，黑钱到了境外可以经常以亲友馈赠的方式流回来。

    各类赌场的洗钱手法：厦门市原副市长蓝甫在"远华案"中落入法网。问起蓝甫的不明财产和他在境外违纪参赌的情况，他大言不惭地称，几年之内，他通过赌博赚到的钱多达65万美元33万元港币。蓝甫的谎言被一些已经到案、曾经陪同他参赌的人戳穿，因为蓝甫参赌每次几乎都铩羽而归。但是他拿着1000万的筹码进场，输掉100万后离场，要求赌场把剩下的900万打进他的账户。这就为将来可能的追查设置了障碍。人们注意到这些人在不停地输钱，但相对于标准洗钱模式中的大量损耗，赌场洗钱风险常常被认为是可以接受的。

    赌场是最传统的洗钱场所。早期黑手党的毒品买卖大都是现金交易，钱上通常沾有白粉，一旦被警察抓住就难以脱罪。黑手党成员便携带现金去赌场换成筹码，一旦输掉差不多30％的钱，就把剩下的筹码换回现金，顺理成章地把赃钱变成"干净"的收入。在世界经济不景气的今天，来自亚洲的赌客是唯一呈增长趋势的客户群。与现实生活中的赌场相比，网上赌场已经成为洗钱天堂。赌博网站总部大多设在有"逃税天堂"之称的加勒比地区，许多网站根本没有受到政府部门的监管，也不遵守国际赌场的游戏规则，它们甚至不会查问客户的身份资料。许多犯罪集团把钱款打进在这些赌博网站开设的账户后，一般先象征性地赌上一两次，然后马上通知网站说"我不想再玩了"，要求网站把自己户头里的钱以网站的名义开出一张支票退回来。于是，一笔笔数额巨大的"黑钱"便轻而易举地"洗白"了。初步估算，每年通过数百个赌博网站清洗的"黑钱"数额大约在6000亿-15000亿美元之间。

    此外还有证券洗钱、海外投资洗钱等。